Umfassende Beratung und Betreuung
Wir analysieren deine finanzielle Situation und passen unsere Strategien regelmäßig an deine Lebensumstände an.
Expertenwissen aus einer Hand
Für eine klare, verständliche und transparente Finanzplanung, für die du nur sehr wenig Zeit aufbringen musst.
Rundum-Service für mehr Sicherheit
Ein persönlicher Ansprechpartner vor Ort, der dich von der ersten Analyse bis zu jeder gewünschten Anpassung unterstützt.
“In nur 2 Wochen haben sie mir alle Defizite gelöst, ohne dass ich Arbeit dabei hatte.“
Gregor Dück
“Ich hatte keine Zeit und Lust mehr, mich um alles selbst zu kümmern und weiß durch große Analysen von Mirko & Torsten perfekt abgesichert zu sein. Dadurch kann ich jetzt wieder ruhig schlafen.”
Thorsten Stehmann
“Mirko und Torsten konnten unsere Firmenversicherungen durch bessere Versicherungen zum gleichen Preis ersetzen.”
Yvonne Denny
“Zuvor hatte ich bei vielen verschiedenen Ansprechpartnern von allen Versicherungen etwas und habe mich wie ein Kunde zweiter Klasse gefühlt. Mirko und Torsten haben mich bestens betreut und genau die richtigen Lösungen für mich erarbeitet!”
Bernd Pfeiffer
“Ich hatte keine Zeit und Lust mehr, mich um alles selbst zu kümmern und weiß durch große Analysen von Mirko & Torsten perfekt abgesichert zu sein. Dadurch kann ich jetzt wieder ruhig schlafen.”
Thorsten Stehmann
“Mirko und Torsten konnten unsere Firmenversicherungen durch bessere Versicherungen zum gleichen Preis ersetzen.”
Yvonne Denny
“In nur 2 Wochen haben sie mir alle Defizite gelöst, ohne dass ich Arbeit dabei hatte.“
Gregor Dück
“Ich hatte keine Zeit und Lust mehr, mich um alles selbst zu kümmern und weiß durch große Analysen von Mirko & Torsten perfekt abgesichert zu sein. Dadurch kann ich jetzt wieder ruhig schlafen.”
Thorsten Stehmann
“Mirko und Torsten konnten unsere Firmenversicherungen durch bessere Versicherungen zum gleichen Preis ersetzen.”
Yvonne Denny
“Zuvor hatte ich bei vielen verschiedenen Ansprechpartnern von allen Versicherungen etwas und habe mich wie ein Kunde zweiter Klasse gefühlt. Mirko und Torsten haben mich bestens betreut und genau die richtigen Lösungen für mich erarbeitet!”
Bernd Pfeiffer
“Ich hatte keine Zeit und Lust mehr, mich um alles selbst zu kümmern und weiß durch große Analysen von Mirko & Torsten perfekt abgesichert zu sein. Dadurch kann ich jetzt wieder ruhig schlafen.”
Thorsten Stehmann
“Mirko und Torsten konnten unsere Firmenversicherungen durch bessere Versicherungen zum gleichen Preis ersetzen.”
Yvonne Denny
Wenn es um Versicherungen geht, stellt sich jeder dieselben vier Fragen:
1. Habe ich, was ich brauche und brauche ich, was ich habe?
2. Zahle ich einen angemessenen Beitrag oder zieht man mir Geld aus der Tasche?
3. Bezahlt meine Versicherung im Fall der Fälle auch das, wofür ich sie abgeschlossen habe?
4. Steht mein Vermittler mir nicht nur vor, sondern auch nach Vertragsschluss zur Seite?
Doch trotz dieser ungeklärten Fragen, versuchen die meisten es selbst umzusetzen…
Die Probleme, wenn du deine Finanzstrategie selbst in die Hand nimmst…
Zu viele Informationen,
zu wenig Klarheit
Die Vielzahl an Angeboten und Informationen macht es schwer, den Überblick zu behalten. Du weißt nicht, worauf du achten musst. Es besteht die kostspielige Gefahr, falsche finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Gefahr durch
Vergleichsportale
Viele verlassen sich auf oft unvollständige oder irreführende Informationen von Vergleichsportalen. Diese Portale können niemals auf die individuelle Situation des Kunden eingehen, weil sie ihre Kunden nicht persönlich kennenlernen (können).
Keine Unterstützung bei essenziellen
finanziellen Entscheidungen
Die meisten Menschen haben keine Zeit, sich so intensiv, wie es nötig wäre, mit ihren Finanzen zu beschäftigen. Sie brauchen eine verlässliche Unterstützung, die ihnen den Rücken freihält und für klare Entscheidungen sorgt.
Unsicherheit,
ob alle Risiken bedacht sind
Ob Unternehmer oder Privatperson – oft besteht Ungewissheit darüber, ob alle Risiken wirklich abgedeckt sind. Fehlerhafte oder unvollständige Absicherung kann im Ernstfall existenzbedrohend sein.
Wen lässt du an deine wertvollen Finanzen Vorsicht bei der Anbieterauswahl!
Der falsche Vertreter wird regelmäßig zu einer teuren (Fehl-) Entscheidung. „Anhauen – umhauen – abhauen“ ist leider häufig die Regel.
Dein Vertreter
Verkauft oft Standardprodukte
Anstatt ein individuelles Paket zu schnüren, wird mangels Auswahlmöglichkeiten häufig auf dieselben Lösungen zurückgegriffen, die schon häufig angeboten wurden. Doch die Finanzwelt ist komplex. Dein Vertreter kann nur aus dem Angebot seines Konzerns wählen.
Fokus auf Einzelprodukte
Viele Berater konzentrieren sich auf den Verkauf einzelner Produkte, ohne das große Ganze zu sehen und wollen schnell Provisionen einfahren. Dadurch fehlt dir ein Rundum-sorglos-Paket und die gewünschte Sicherheit und Sorgenfreiheit.
Schlechte Prozesse
Auf dem Markt befinden sich viele Vertreter, die fortwährend auf den nächsten Abschluss fokussieren, anstatt sich Zeit zur Optimierung der Prozesse zu nehmen. Dadurch fällt der Service für dich als Kunden hinten über.
Einmal beraten und dann vergessen
Einmal abgeschlossen, hören viele Berater auf, sich um ihre Kunden zu kümmern. Wir hingegen sind langfristig für dich da und planen die gemeinsame Zukunft.
Kaluza von Heydebrand
Unabhängige Beratung
Wir sind frei in unserer Produktauswahl und bieten dir Lösungen, die zu 100 % zu deinen individuellen Bedürfnissen passen – ganz ohne Vorgaben von bestimmten Anbietern. Du erhältst ein persönliches Angebotspaket.
Ganzheitliche Analyse und Planung
Wir betrachten deine gesamte finanzielle Situation, vom Versicherungsschutz über die Liquiditätsplanung bis zur Ruhestandsabsicherung. So stellen wir sicher, dass alles aufeinander abgestimmt ist.
Service mit System
Über den digitalen Kundenordner haben unsere Kunden jederzeit Einsicht in ihre Unterlagen. Bei besonderen Rückfragen und Änderungen haben wir immer einen persönlichen Ansprechpartner für dich.
Langfristige Begleitung
Wir bleiben an deiner Seite, auch wenn sich deine Lebensumstände ändern. Wir vereinbaren schriftlich, in welchem Umfang zusammengearbeitet wird. Zum Beispiel für jährliche Besprechungen oder regelmäßige Vorsorgeprüfungen.
Das Kaluza von Heydebrand System
Ganz gleich, ob für die Familie, Einzelperson oder Unternehmen:
Unser Kaluza von Heydebrand System ist das Rundum-Paket für Finanzen und Vorsorge, das sich in Privat- und Unternehmerversicherung unterteilt.
SecureLife
für Privatpersonen
Wir sorgen dafür, dass du und deine Familie in jeder denkbaren Situation abgesichert seid.
Sollte jemandem etwas zustoßen, sind eure Gesundheit, euer Vermögen und euer Hab und Gut geschützt.
Dafür fokussieren wir uns auf eure individuelle Lebenssituation und korrigieren eure Tarife bei familiären Änderungen.
Besitz, Gesundheit und Familie schützen:
Schütze all das, was euch lieb und teuer ist. Sowohl Vermögens- gegenstände als auch die Gesundheit von dir und deiner Familie bei Krankheit oder Unfall.
Vermögensaufbau:
Nutze steueroptimierte Strategien, um dein Vermögen langfristig zu vermehren und deinen Ruhestand zu sichern.
Finanzen einfach verstehen:
Wir vereinfachen das große Thema Finanzen für Sie, sodass es auf eine DIN-A4-Seite passt.
BusinessGuard
für Unternehmen
Damit das hart verdiente Geld und die aufgebauten Strukturen deines Unternehmens geschützt sind und weiter wachsen können.
Fokussiere du dich auf dein Wachstum, wir übernehmen die Absicherung, den Vermögenszuwachs und deine Mitarbeiterbindung.
Investiere einmal Zeit mit uns in dieses Thema und hab für immer Ruhe damit.
Betriebshaftpflicht und Sachversicherungen:
Schütze dein Unternehmen vor existenziellen Risiken, damit du dich auf dein Wachstum fokussieren kannst.
Mitarbeiterabsicherung:
Schaffe einen Weg, deine Mitarbeiter jahrzehntelang an dich zu binden.
Liquiditätsplanung und Finanzwachstum:
Wir behalten deine Finanzen im Griff und sorgen vor, um in jeder Situation handlungsfähig zu bleiben.
Kundenerfahrungen
“Ich hatte keine Zeit und Lust mehr, mich um alles selbst zu kümmern und weiß durch große Analysen von Mirko & Torsten perfekt abgesichert zu sein. Dadurch kann ich jetzt wieder ruhig schlafen”
Thorsten Stehmann
Unabhängiger Berater für Immobilienfinanzierungen
“Mirko und Torsten haben unsere Firmenversicherungen bei der Übernahme des Familienunternehmens geprüft und durch bessere Versicherungen zum gleichen Preis ersetzen können.”
Yvonne Denny
Unternehmerin
“Zuvor hatte ich bei vielen verschiedenen Ansprechpartnern von allem etwas und habe mich wie ein Kunde zweiter Klasse gefühlt. Mirko & Torsten haben die richtigen Lösungen für mich erarbeitet, ich fühle mich bestens betreut!”
Bernd Pfeiffer
Inhaber einer Trockenbau- und Bodenlegerfirma
“In nur 2 Wochen haben Mirko & Torsten alle Defizite in meinen Versicherungen gelöst, ohne dass ich Arbeit dabei hatte. Ich konnte mich darauf verlassen, dass sie alles optimal für mich regeln. “
Gregor Dück
Selbständiger Softwareentwickler
Wir freuen uns über dich als weiteren, zufriedenen Kunden!
Das sind deine nächsten Schritte zur optimalen finanziellen Absicherung
Schritt 1
Online-Fragebogen ausfüllen
Gib uns grundlegende Informationen zu deiner Person und deiner finanziellen Ist- und Wunsch-Situation. So können wir uns optimal auf das Gespräch vorbereiten.
Schritt 2
Vorgespräch zu deinen Anforderungen
Wir lernen uns kennen und besprechen ausführlich deine Situation und deine finanziellen Pläne und Wünsche. Daraufhin vereinbaren wir die kostenfreie Erstberatung.
Schritt 3
Deine Erstberatung erhalten
In unserer Erstberatung stellen wir dir unsere Services vor. Damit du alles transparent verstehst, führen wir dich durch unsere Präsentation und nehmen uns so viel Zeit, wie du brauchst.
So läuft unsere Zusammenarbeit ab
Der Weg zu deiner persönlichen Finanzstrategie
Vor Ort nahe Nürnberg und digital
1
Umfangreiche Potenzialanalyse
Bevor wir über die konkrete Finanzstrategie sprechen, analysieren wir alle Facetten deiner finanziellen Situation und nehmen deine Pläne für die Zukunft genau unter die Lupe.
2
Vorstellung deiner Finanzstrategie
Mit Blick auf deine Zukunftsplanung stellen wir dir alle Ideen vor, die wir für dich entwickelt haben. Dabei erfährst du, welche Kosten und welcher Nutzen dich bis ins hohe Alter erwarten.
3
Aktivierung der Finanzstrategie
Sind alle Fragen geklärt, aktivieren wir deine Finanzstrategie. Das heißt, wir stellen die Anträge bei unseren Finanz- und Versicherungspartnern und übernehmen den gesamten Papierkram für dich.
4
Optimierung deiner Strategie
Fortlaufend optimieren wir deine Finanzstrategie nach Absprache mit dir. Sollten uns Verbesserungspotenziale auffallen, greift unser „Plus“ in der Zusammenarbeit.
Das „Plus“ unserer Zusammenarbeit
Viele Finanz- & Versicherungsmakler verkaufen dir eine Versicherung oder Kapitalanlage und sind danach nicht mehr erreichbar. Leider kommt es häufig vor, dass man bei Schadensfällen oder Serviceanfragen monatelang auf eine Antwort wartet.
Nicht bei Kaluza von Heydebrand: Wir verstehen uns als dein langfristiger Partner in Versicherungsfragen. Es ist uns besonders wichtig, dass du uns jederzeit erreichen kannst und wir dir aktiv beratend zur Seite stehen.
Unser Extra‒Service: Wir melden uns regelmäßig bei dir, sobald wir Verbesserungsmöglichkeiten bei deinen Versicherungen und in deinem Vermögensaufbau erkennen – ganz ohne, dass du dich darum kümmern musst. Bleib fokussiert auf deinen Job, dein Unternehmen und auf dein Privatleben.
Seit 25 Jahren vergrößern und schützen wir Vermögenswerte
Wir haben uns bewusst für eine unabhängige Beratung entschieden, um unseren Kunden die besten Lösungen zu bieten, die der Markt hergibt. Unser Anspruch ist es, jedem unserer Kunden ein Konzept zu erstellen, das perfekt zu ihm passt – sei es zur Absicherung, zur Vermögensbildung oder zur Ruhestandsplanung.
Seit über 25 Jahren bauen wir Finanzstrategien für Unternehmer, Selbstständige und Angestellte auf, schützen ihr Vermögen und vermehren es planbar.
25+
Jahre Erfahrung
1000+
Kunden in Betreuung
8 Mio. €
Steuern gespart
In der Nähe von Nürnberg und digital jederzeit für dich erreichbar
Unser Firmensitz in Neustadt an der Aisch ist nahe Nürnberg gelegen. Du bist herzlich willkommen, vor Ort vorbeizuschauen. In der Regel führen wir unsere Beratungen regional und digital durch.
FAQ – Häufig gestellte Fragen
Was kostet die Beratung?
Das Erstgespräch ist für dich kostenlos. Für die Abschlüsse bestimmter Tarife erhalten wir eine Vergütung direkt von den Versicherern, ohne dass du mehr zahlst.
Wie schnell bekomme ich ein Angebot?
Nach der Finanzstrategie-Planung dauert es etwa zwei Wochen, bis wir alle Angebote vorliegen und geprüft haben. Diese stellen wir dir dann unverbindlich vor.
Kann ich auch nach dem Vertragsabschluss auf euch zählen?
Jederzeit! Wir sind langfristig für dich da und helfen dir bei allen Fragen und Änderungen rund um deine Finanzen.
Nutzt ihr auch Einsparpotenziale und steuerliche Vorteile?
Selbstredend! Wir haben den gesamten Finanzmarkt im Blick und werden nicht nur dein Vermögen und deine Gesundheit schützen, sondern auch dich und deine Familie absichern und Kosten nach Möglichkeit sparen.
Vermögen aufbauen. Einkünfte schützen.
Mach’ Schluss mit spekulativen Investitionen. Mit einer klaren Finanz- und Versicherungsstrategie nach dem bewährten Kaluza von Heydebrand System wächst dein Vermögen und du bist für alle Fälle abgesichert.
In unserem Beratungsgespräch erhältst du eine auf dich abgestimmte Finanzstrategie.
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